Mit dem FINcredible KontoCheck ist die Überprüfung der Bonität von Privatpersonen digital und in Sekundenschnelle möglich. Und dank Bankdaten ist das Ergebnis der Bonitätsabfrage um einen aussagekräftigen Aspekt reicher.
Autor: Karl Weinmayer, Head of Business Development der FINcredible GmbH
Im Bereich von Bonitätsabfragen hat sich der Wettbewerb in jüngster Vergangenheit intensiviert – die Branche für Kreditauskunfteien ist stark im Wandel und wird durch regulatorische Maßnahmen sowie neue Geschäftsmodelle geprägt. Faktoren wie Vertrauen, Aktualität und objektive Informationen, ausgespielt innerhalb weniger Sekunden, stehen mehr denn je im Mittelpunkt gegenwärtiger Kundenerwartungen. Der KSV1870 als Experte und führender Anbieter von Bonitätsinformationen ist mittlerweile Mehrheitseigentümer der FINcredible GmbH - gemeinsam verfolgt man das Ziel, Kundenwünschen der Gegenwart am Bonitätssektor zu entsprechen. Neben dem umfassenden KSV1870 Portfolio ist der KontoCheck der FINcredible GmbH ein aussagekräftiges Werkzeug, um vor allem Kreditanträge mit großem Finanzierungsvolumen, etwa Immobilienfinanzierungen, zu beurteilen. Egal ob digital oder im persönlichen Gespräch, die Finanzierungsprüfung mit dem KontoCheck ermöglicht eine frühzeitige und hochqualifizierte Einschätzung von Antragstellern gleich zu Beginn – noch bevor wertvolle Ressourcen im Bearbeitungsprozess aufgewendet werden müssen. Ermöglicht wird dies durch die Open-Banking-Initiative (PSD2) auf EU-Ebene und die Registrierung als Kontoinformationsdienst, welche die FINcredible GmbH von der österreichischen Finanzmarktaufsicht erhalten hat.
Bankdaten-Analytik als Wettbewerbsvorteil
FINcredible ist Experte im Bereich der Bankdaten-Analytik und setzt modernste Data-Science-Methoden ein, um für die Bonität relevante Informationen aus Bankdaten zu erheben, die anderweitig nicht zur Verfügung stehen. Geregelte Einkommensverhältnisse, Zahlungsmoral und etwaige Auffälligkeiten können über das Bankkonto in dem notwendigen Detailgrad unter Einhaltung sämtlicher Sicherheits- und Datenschutz-Vorkehrungen untersucht werden, wodurch eine gezielte Einschätzung der Bonität möglich ist. Sämtliche Partner von FINcredible genießen mithilfe des KontoChecks dank einer erhöhten Zahlungssicherheit einen signifikanten Vorteil in der Kundenauswahl.
Angepasst an jeden Geschäftsfall
Der umfassende Kriterienkatalog des KontoCheck ermöglicht eine maßgeschneiderte Lösung, die optimal an die Anforderungen unserer Partner abgestimmt werden. Zudem beinhaltet der KontoCheck wichtige Finanzierungskennzahlen, wie die Schuldendienstquote und Verschuldungsquote, sowie eine vollständige Haushaltsrechnung, die auf Basis der Bankdaten komplett automatisiert erstellt wird. Weiters wird eine Gesamteinschätzung per Ampel und Score bereitgestellt.[1] Die Einbindung in bestehende Antragsstrecken ist dabei denkbar einfach: Der KontoCheck ist mittels API und Standard Development Kit (SDK) mit geringstem Entwickleraufwand innerhalb weniger Stunden integrierbar.
Use Case: Finanzierungsprüfung für Online-Kreditantragsprozesse
Der zunehmende Trend hin zu digitalen Kreditantragsprozessen und regulatorische Verschärfungen im Bereich der Immobilienfinanzierung stellen die Branche vor große Herausforderungen. Zudem wird die digitale Lead Qualifizierung durch mangelnde Datenverfügbarkeit und nicht verifizierbarer Eigenangaben wesentlich erschwert. Der KontoCheck bietet eine hochqualitative, kosten- und zeiteffiziente Lösung, um auch eine große Anzahl von Leads digital und automatisiert zu prüfen. Mit INFINA hat FINcredible den Marktführer in der Kreditvermittlung als Partner gewonnen, um die digitale Qualifizierung für Immobilienfinanzierungen schnell und effizient durchzuführen. Dadurch optimiert Infina den Beratungsprozess und steigert die Conversionrate für Kreditinstitute weiter.
Der Mehrwert von Bankdaten für diese Anwendungsfälle ist unumstritten, der sorgsame Umgang mit Open-Banking-Daten von großer Bedeutung. FINcredible bietet mit dem KontoCheck eine transparente Bonitätslösung an, die maximalen Datenschutz gewährleistet und das komplette Datenschutzmanagement der Abfragen für seine Partner durchführt.
Wenn Sie mehr erfahren möchten, besuchen Sie uns unter https://www.fincredible.at/kontocheck/ oder senden uns eine Anfrage unter https://www.fincredible.at/kontakt/ für weitere Informationen.
[1] Den gesamten Kriterienkatalog können Sie gerne jederzeit direkt bei FINcredible anfragen. Kontaktieren Sie uns gerne direkt unter https://www.fincredible.at/kontakt/
